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香港资产管理服务牌照

依照现行的香港金融管理条例,想要在香港开展金融服务业务,必须申请相应的金融牌照。而与证券投资行为息息相关的资产管理牌照,则成为通过香港向内地投资者提供国际化金融服务的必备牌照之一。但由于金融服务事关大量资金安全及众多投资者的切身利益,因此香港政府对从事资产管理服务的公司要求较高。想要申请香港资产管理服务牌照的公司,必须从公司资质和人员资质两方面满足香港监管部门的要求。并在满足相关要求的前提下,依照相应流程,向香港证监会提交牌照申请。而香港证监会会根据申请者提交的资料,对申请者进行必要的审核,确定申请者满足取得香港资产管理牌照的要求,才会向申请者颁发资产管理服务牌照。而具体的要求和流程为:
1、公司要求
1.依照香港现行法律法规要求,想要申请资产管理服务牌照,必须有一家依照香港《公司条例》注册成立的香港公司(或依照香港《公司条例》登记备案的境外公司)为依托。
2.由于资产管理服务牌照可选择是否接受客户托管的资产,因此对于不管理客户资产的申请者,只需要满足不低于10万港币的流动资金要求即可。但对于受托管理客户资产的申请者,则必须满足认缴公司股份500万港币以上,流动资金300万港币以上的强制性要求。
3.申请者必须设立合适的业务架构,建立良好的内部监控体系,任命符合要求的专业人员,由于香港资产管理牌照有较高的专业要求,因对从事该行业的公司负责人也提出较高要求。申请香港资产管理牌照的企业,必须有不少于2名负责人负责业务监督,并从中委任至少1名执行董事实时监督业务开展情况。
2、专业人员要求
由于资产管理直接影响客户的资产安全,因此对从业人员的高要求也显得十分合理。对于公司直接负责人,必须能够证明其满足该行业所需的专业性和公正性。通常需要提供的证明材料包括:
1.拥有会计、工商管理、经济、金融财务会计或法律专业的学位(也可为其他专业,但必须在上述两个学科中取得合格成绩);或取得法律、会计、金融财务的国际认可的专业资格;或通过申请行业认可的资格考试;或具备9年相关行业经验。
2.具备行业必须的经验和知识,包括通过本地监管架构的认可测试、具有2年以上经过证明的管理技巧和经验、拥有不少于6年(在申请日期前必须不间断从事相关行业3年以上)的行业经验。
3、香港资产管理牌照的申请
当申请者满足上述申请条件后,即可将所有证明材料整理妥当,并向香港证监会递交。香港证监会则会根据申请者递交的材料,从公司财政及偿付能力、公司管理人员学历及资历经验等多方面进行分析审核,对该公司及人员的专业性、公正性和中立性进行评估,确定申请人是否有资格获得香港资产管理牌照,并向符合资格的申请者颁发资产管理牌照。